BCCI — Международный кредитно-коммерческий банк

Условия ликвидации: Принудительное закрытие
Основан: Пакистан 1972 год
Прекратил свое существование: 1991 год
Центральный офис: Лондон (зарегистрирован в Люксембурге)
Основатель: АГА ХАЗАН АБЕДИ
Деятельность: Банковское дело
Служащие: около 30000 человек

Международный кредитно-коммерческий банк (BCCI), являлся одним из наиболее значительных международных банков. Он был основан пакистанским финансистом ХАЗАНОМ АБЕДИ в 1972 году и зарегистрирован в Люксембурге. В последующие десятилетия BCCI находился на пике своего развития. Он работал в 78 странах и имел около 400 филиалов по всему миру. Его активы насчитывались свыше $20 миллиардов, что делало его седьмым наиболее крупным банком в мире по своим активам.

В конце 80-х годов, BCCI попадает под пристальное внимание Американской Таможенной Службы, которая проводила двухлетнюю тайную операцию и, благодаря работе специального агента РОБЕРТА МЕЗЕРА, работающего под прикрытием, обнаружила тесные связи банковского руководства с наркоторговцами всего мира. После шестимесячного судебного разбирательства в ТЭМПЕ, основной руководящий состав банка был признан виновным и обвиняемые получили длительные тюремные сроки. После этого работники банка начали сотрудничать с правоохранительными органами, что привело к обнаружению еще более масштабных преступлений, совершенных BCCI.

В 1980 году BCCI попадает под тщательную разработку тайных агентов – осведомителей, согласно заявлениям которых, банк фактически находился под управлением других, более высоких банковских структур. Это предположение, после усиленной проверки, удалось опровергнуть. В 1991 году BCCI находился в центре массового урегулирования вопроса и был описан как «$20 миллиардов плюс грабеж».

Многочисленные исследования США и Великобритании показали, что BCCI «изначально пытался избежать централизованной регулятивной проверки, прикрываясь юрисдикцией банковской тайны. Это дело было чрезвычайно сложным, поскольку руководящий состав состоял из опытных международных банкиров, целью которых было содержание всех своих дел в секрете и избежание возможного обнаружения нарушений, чтобы продолжать совершать преступления в особо крупных размерах».

Ликвидаторы, DELOITTE & TOUCHE, подали судебный иск против PRICE WATERHOUS AND YONG – аудиторы банка, который был улажен в 1998 году за $175 миллионов. В дальнейшем судебный иск в 1999 году был направлен против эмира АБУ-ДАБИ на сумму $400 миллионов. Также кредиторы BCCI направили в суд иск в размере $1 миллиарда против Государственного Банка Англии, который, как регулятивный орган, вовремя не уделил должного внимания работе BCCI. И только в 2004 году, после девятилетних препираний, дело было передано в суд. Однако в ноябре 2005 года, DELOITTE прекратил дело против Государственного Банка Англии, вопреки интересам кредиторов.

К окончательной дате ликвидации BCCI, кредиторам было возвращено приблизительно 75% потерянных денег.

Также в 2009 году история банка послужила сюжетом американского фильма The International. В фильме главный герой пытается противостоять незаконной деятельности банка BCCI, придать суду и закрыть все филиалы, банк подозревается в отмывании денег и продажи оружия на ближний восток. Фильм заканчивается тем что, все усилия направленные против банка были напрасны и банк продолжил свое функционирование.